应用软件开发
征信、反洗钱

自2018年4月起,成化科技联合东华软件在大西区(含西南、西北地区9省市)开展征信、反洗钱领域的软件系统开发及相关服务工作。并于2019年1月,成化科技与东华软件在北京签订了战略合作框架协议,

重点针对围绕定制软件开发、渠道服务、 市场推广、 网络营销等领域,形成一套完整的开发、设计、运营、培训、维护、服务一站式服务体系。同时为所有承建项目建立维护档案,设立专门的维护部门,推行快速响应机制,确保在第一时间解决客户的后顾之忧。

目前已签约有成都农村商业银行、重庆银行、富民银行、长安汽车消费金融公司等多个行业客户。

1、征信产品线

征信产品线产品有:东华征信综合报送系统(一代征信)、东华征信综合报送系统(二代征信)、东华征信查询管理前置系统,并可为各家金融机构提供专业的征信接入测试咨询服务。


项目团队成员全程参与了二代征信系统建设及二代采集规范制定,同时主持中国农业发展银行、中银富登村镇银行(整体)、平安证券公司三家试点机构二代征信系统的开发和实施。

2、反洗钱产品线

东华反洗钱产品线具有自主知识产权的产品有:东华反洗钱工作平台、东华反洗钱现场检查数据管理平台、东华反洗钱数据验证系统等应用系统。

公司于2017年中标《反洗钱监测分析二代系统应用软件开发服务采购项目》,2018年中标《中国反洗钱监测分析中心反洗钱监测分析二代系统软硬件集成实施采购项目》。


近年来,国际、国内反洗钱监管态势趋严。国际上,反洗钱高额处罚案例频现。国内,反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的建设与完善已正式成为国家战略,监管部门不断加大对反洗钱违规的处罚力度。据不完全统计,2017年人民银行反洗钱监管处罚的金额为1.0817亿元,是2016年处罚金额的一倍多。

根据法律法规要求,金融机构要遵守反洗钱的有关规定,履行反洗钱义务,建立符合要求的反洗钱措施,监测和甄别大额及可疑交易,按3号令要求向人民银行报送大额交易和可疑交易报告;建立反洗钱现场检查数据管理平台,按照300号文接口规范提供现场检查所需数据;建立客户评级体系与工作机制,定量或者定性地评估客户可能参与洗钱的概率;建立自主、灵活的反洗钱风险监测模型规则,提升全行的洗钱可疑交易的侦测及报送的工作效率,将风险监测思路逐步由“规则为本”向“风险为本”转变。

公司反洗钱工作平台力求于全面满足监管部门的金融监管要求,满足金融机构自身洗钱风险监控与反洗钱工作开展的要求,为金融机构构建一个灵活的反洗钱信息监测报告平台。



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